It should reach the people you meant it for, intact.
ทรัพย์สินที่สร้างมาทั้งชีวิต ไม่ได้หายไปเพราะตลาด แต่หายไปกับขั้นตอน ภาษี และความไม่ชัดเจนระหว่างคนที่เหลืออยู่ นี่เป็นเรื่องที่วางแผนล่วงหน้าได้ทั้งหมด
The part most people get wrong.
การส่งต่อทรัพย์สินมีสามด่าน — สภาพคล่องที่ต้องใช้ระหว่างทาง ภาษีและค่าธรรมเนียม และความชัดเจนว่าใครได้อะไร ด่านที่ทำให้ครอบครัวทะเลาะกันมากที่สุดคือด่านที่สาม
ทรัพย์สินที่ขายยาก เช่น ที่ดินและอาคาร มักบังคับให้ทายาทต้องรีบขายในราคาที่ไม่ควรขาย เพราะไม่มีเงินสดพอจ่ายภาระที่เกิดขึ้นทันที
พินัยกรรมตอบว่าใครได้อะไร แต่ไม่ได้ตอบว่าเงินสดจะมาจากไหน แผนที่ครบต้องตอบทั้งสองคำถาม
How we work it.
สี่ขั้น เรียงตามลำดับที่ต้องทำจริง ไม่ใช่ตามลำดับที่ขายง่าย
-
ทำบัญชีทรัพย์สินให้ครบ
รวมทั้งที่ถืออยู่ในนามบุคคล นิติบุคคล และในต่างประเทศ พร้อมภาระผูกพันที่ติดมากับแต่ละชิ้น -
แยกทรัพย์ที่ขายยากออกมา
ที่ดิน อาคาร และหุ้นในกิจการครอบครัว ต้องมีแผนสภาพคล่องรองรับต่างหาก -
เตรียมเงินสดสำหรับด่านแรก
ภาระที่ต้องจ่ายทันทีควรมีแหล่งเงินที่พร้อมจ่าย ไม่ใช่ต้องขายทรัพย์เพื่อหามา -
เขียนให้ชัดและทบทวนตามรอบ
ครอบครัวเปลี่ยน กฎหมายเปลี่ยน ทรัพย์สินเปลี่ยน เอกสารที่ไม่เคยทบทวนคือเอกสารที่จะได้ใช้ตอนที่มันล้าสมัยแล้ว
The instruments we use here.
เครื่องมือชุดเดิมทั้งสามอย่าง แต่บทบาทของแต่ละอย่างเปลี่ยนไปตามเป้าหมาย
อสังหาริมทรัพย์
จัดโครงสร้างการถือครองตั้งแต่วันที่ซื้อ ให้ส่งต่อได้โดยไม่ต้องรื้อทีหลัง
เครื่องมือทางการเงิน
สินทรัพย์ที่แปลงเป็นเงินสดได้เร็ว ทำหน้าที่เป็นกันชนของแผนส่งต่อ
ประกัน
ประกันชีวิตสร้างเงินสดก้อนที่มาถึงมือผู้รับได้ตรงเวลา จึงเป็นเครื่องมือส่งต่อที่ตรงไปตรงมาที่สุด
Bring us what you already have.
คุยครั้งแรก 45 นาที ไม่มีค่าใช้จ่าย และยังไม่มีการเสนอขาย เป้าหมายคือให้คุณเห็นภาพรวมของตัวเองชัดขึ้นกว่าตอนก่อนคุย
Other goals